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Gestionnaire actif/passif

  • Synonyme : gestionnaire ALM (Asset Liability Management)
  • Niveau Master, Ingénieur, Doctorat salarié

Entre la gestion des risques et le pilotage stratégique de l'entreprise, le ou la gestionnaire actif/passif assure l'analyse et la maîtrise des risques des compagnies d'assurances. Analyse de données, modélisation des variables et suivi de l'évolution des réglementations et des facteurs économiques, tant sur le plan national qu'international... son quotidien est varié. Au coeur de son métier : l'équilibre entre les actifs que sont les différents placements de l'entreprise (actions, obligations, devises...) et les passifs que sont les sommes potentiellement dues aux assurés en cas de sinistre.

Le métier en détail

En connexion permanente

Devant son, ou plus souvent ses écrans, le ou la gestionnaire actif/passif suit de près les évolutions de l'environnement économique mais également celles des réglementations nationales, européennes et internationales qui se complexifient. Une veille permanente est donc nécessaire pour ce professionnel ou cette professionnelle qui travaille essentiellement dans un bureau, avec des jours de télétravail possibles variables en fonction de l'entreprise.

Un poste stratégique

Au carrefour de la stratégie financière et commerciale de l'entreprise, le ou la gestionnaire actif/passif est en relation avec les différents services des directions techniques, financières et comptables. Il ou elle travaille en général au siège de la société d'assurance.

Mathématiques et économie

Le ou la gestionnaire actif/passif doit maîtriser la typologie des risques pour pouvoir faire des modélisations, mais également les techniques de gestion financière et actuarielle. Il ou elle a également de très bonnes connaissances concernant l'économie et les marchés financiers, l'informatique et les mathématiques financières.

Esprit d'analyse et langues étrangères

Participant à la communication financière des résultats de la société d'assurances qui l'emploie, le ou la gestionnaire actif/passif doit posséder un bon esprit d'analyse et de synthèse en plus d'une aisance rédactionnelle pour les différents rapports qu'il a à fournir. Autonome mais avec un bon relationnel, le ou la gestionnaire doit aussi maîtriser l'anglais. Une autre langue (le chinois, par exemple) constitue un plus.

Fiabilité avant tout

Fin stratège, il lui faut faire preuve de créativité pour remplir son rôle de force de proposition auprès de sa direction. Pour autant, pas d'emballement excessif ; savoir garder la tête froide et avoir de la rigueur dans ses analyses est indispensable.

Le métier de gestionnaire actif/passif est un emploi de niveau bac + 5 au minimum, pour lequel on demande souvent une première expérience préalable dans le secteur.

Niveau bac + 5

diplôme d'ingénieur spécialisé en finance ou statistiques (Ensae)

diplôme d'école supérieure de commerce et de gestion spécialisé en finance

master actuariat ; droit des assurances ; mathématiques et applications ; finance spécialisé en gestion financière ou gestion des risques financiers

titre d'actuaire

Niveau bac + 6

mastère spécialisé en finance, gestion des risques, contrôle...

Exemple de formations requises
Master mention finance
Master mention monnaie, banque, finance, assurance
Master mention actuariat
Master mention mathématiques et applications

Salaire

Salaire du débutant

A partir de 2500 euros brut par mois

Intégrer le marché du travail

Expérience demandée

Traditionnellement présent dans la banque, le métier de gestionnaire actif/passif a évolué et s'étend désormais au secteur des assurances qui recrute au niveau bac + 5 au minimum, souvent après une première expérience en gestion actif/passif ou en gestion des risques, dans le secteur de la banque ou de l'assurance.

Belles évolutions

Le métier de gestionnaire actif/passif a des similitudes avec celui de risk manager ou d'actuaire. Des ponts existent donc entre ces fonctions pour passer de l'une à l'autre. Par ailleurs, une évolution est possible au sein de la direction financière d'une compagnie d'assurances, vers l'audit ou encore l'investissement, par exemple en tant que responsable audit interne, directeur financier ou responsable investissement.

L'avenir en rose

La masse et la diversité des actifs à gérer, la complexité des évolutions des marchés et l'importance des questions stratégiques dans les secteurs concernés permettent de belles perspectives de carrières aux gestionnaires actif/passif. Les profils expérimentés sont les plus recherchés.

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